Licença de Instituição de Moeda Eletrónica Autorizada em Portugal

Licença de Instituição de Moeda Eletrónica Autorizada (AEMI)

As instituições de moeda eletrónica autorizadas, ou AEMI, são tipos de instituições financeiras que estão autorizadas a emitir moeda eletrónica e a autorizar transacções de moeda eletrónica.
Saiba como a Madeira Company pode gerir o seu pedido de licença AEMI

A Madeira Company é especializada na aquisição de Licenças de Moeda Eletrónica Autorizadas para empresas sediadas no Reino Unido.

As empresas sediadas no Reino Unido que pretendam emitir moeda eletrónica necessitam de autorização da Financial Conduct Authority, ao abrigo do Electronic Money Regulations (2011) e do Payment Services Register (2017).

As empresas que geram, em média, mais de 5 milhões de euros em moeda eletrónica ou que efectuam, em média, mais de 3 milhões de euros por mês em serviços de pagamento não relacionados são obrigadas a solicitar uma licença AEMI.

Os requisitos para os titulares de licenças AEMI do Reino Unido incluem:
- Um capital inicial mínimo de 350 000 euros

- Empresa sediada no Reino Unido

- Plano de actividades e previsões financeiras a três anos, incluindo:
1. Prova de que a empresa pode gerar dinheiro eletrónico com uma média mensal prevista.
2. Informações pormenorizadas sobre a forma como a empresa protegerá os fundos dos utilizadores.
3. Políticas e procedimentos internos que regem a gestão segura e eficaz de um negócio de moeda eletrónica.
4. Plano de actividades pormenorizado que descreva o âmbito da atividade e a razão pela qual a licença é necessária.
5. Endereço local (no Reino Unido) EndereçoLocal (no Reino Unido) Diretor

Com uma licença AMEI nomeada no Reino Unido, a lista de actividades autorizadas é a seguinte
- Os serviços permitem o depósito de numerário numa conta de pagamento e as operações necessárias para o funcionamento de uma conta de pagamento.

- Serviços que permitem efetuar levantamentos de numerário de uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias à gestão de uma conta de pagamento.

- Conclusão de operações de pagamento, incluindo transferências de fundos de uma conta de pagamento com o prestador de serviços de pagamento do utilizador ou com outro prestador de serviços de pagamento:
1. Realização de operações de pagamento através de um cartão de pagamento ou de um dispositivo semelhante.
2. Conclusão das transferências de créditos, incluindo as ordens permanentes.
3. Conclusão de débitos directos, incluindo débitos directos pontuais.

- Conclusão de operações de pagamento em que os fundos são cobertos por uma linha de crédito para um utilizador de serviços de pagamento:
1. Conclusão de débitos directos, incluindo débitos directos pontuais
2. Conclusão das transferências de créditos, incluindo as ordens permanentes.
3. Realização de operações de pagamento através de um cartão de pagamento ou de um dispositivo semelhante.

- Emissão de instrumentos de pagamento e/ou aquisição de operações de pagamento.

- Remessa de dinheiro.

- Serviços de iniciação de pagamentos.

- Serviços de informação sobre contas.

- Emissão de moeda eletrónica, prestação de serviços operacionais e de serviços auxiliares estreitamente relacionados ou prestação de serviços de pagamento.

- Funcionamento dos sistemas de pagamento.

- Actividades comerciais que não a emissão de moeda eletrónica, tendo em conta a legislação comunitária e nacional aplicável, etc.

O pacote inclui:

- Formação de empresas no Reino Unido, incluindo um endereço físico e um secretário local

- Licença AEMI - *Sujeito à aprovação da FCA

- Plano de negócios Políticas e procedimentos de combate ao branqueamento de capitais e KYC

- Registo do código SWIFT e LEI

Processo de pedido de licença AEMI

Etapa 1 - Formação de uma empresa no Reino Unido

Requisitos: Três opções para a denominação da empresa, nomes dos directores/accionistas, comprovativo de morada dos directores/accionistas, endereço legal da empresa
Etapa 2 - Desenvolvimento do Plano de Negócios, Políticas e Procedimentos AML e KYC

Requisitos - Âmbito da atividade, informações pormenorizadas sobre a experiência do responsável AML, CFT e KYC
Etapa 3 - Apresentação da candidatura

Prazo - As candidaturas AEMI podem demorar entre 3 e 8 meses. De acordo com a nossa experiência, o prazo de entrega é normalmente de 4 meses a contar da data do pedido.
Passo 4 - Apresentação do pedido de códigos SWIFT e LEI.
Passo 5 - A Licença AEMI é concedida e o âmbito da atividade no Reino Unido pode começar.

Se tiver alguma dúvida, os nossos especialistas estão prontos para o ajudar.

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2º e 3º Andar 9000-049 Funchal

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